新数据显示，

由于过去一年利率飙升，

典型的澳大利亚家庭

每年需要赚取约 14 万澳元才能买房。

然而，根据 Finder.com.au 的分析，首府城市的购房者必须赚更多钱才能买得起房并还清抵押贷款。

悉尼人每年需要赚取约250,000澳元才能维持收支平衡；

而在墨尔本，这个数字约为每年 175,000 澳元。

与此同时，另一项调查还发现：

与父母辈相比，

30岁出头还未能买房的澳洲租房者

日后实现置业的可能性较低。

房价每上涨10万澳元，

家庭爬上房产阶梯的可能性就会降低3%。

根据澳大利亚统计局的数据，澳大利亚家庭平均年收入约为 105,000 澳元。

Finder.com.au的研究调查了购房者在不陷入“房贷压力”（“房贷压力”指的是一个家庭将超过三分之一的收入用于偿还抵押贷款）的情况下，要在每个城区购买一套平均价格的独立屋或公寓所需的最低收入。

这项研究假设购房者的利率，是给新房买家的典型利率 —— 6.18%，并支付10%的首付。

在悉尼和新州地区

由于最近的快速加息，那些年收入低于50万澳元的家庭，将无法承担起约140个区的房产，这占到了悉尼城区总数的近五分之一。

年收入低于25万澳元的购房者，将无法承担悉尼近三分之二地区的房产；

年收入低于10万澳元的购房者几乎没有任何选择，只有22个城区被认为是使用20% 首付的购房者可以负担得起的，而10%首付的购房者只能负担得起这其中的一半。

在悉尼，如果支付10%的首付，在该市最便宜的城区（西南部的Carramar）买房所需的最低年收入为8.6万澳元。

与此同时，在悉尼35个城区，以20%首付买房的购房者家庭年收入需75万澳元或更高，其中9个城区要求年收入达到100万澳元。

无论是以10%还是20%的首付购房，悉尼各地的许多城区都要求购房者家庭年收入至少35万澳元，才能买得起中位价位的房屋。

根据Finder的数据，这些城区包括

西北部的Baulkham Hills、Kellyville和 Beaumont Hills、

西区的Londonderry、

Parrramatta地区的Newington

以及远北部的Hornsby。

在西南部的Arncliffe、Belfield和Bexley North等传统蓝领区，购买房产的最低收入要求一样处于高位。

墨尔本和维州地区

低收入者在哪里可以买得起？

只有四个公寓市场可以为收入在 90,000 澳元或以下的人提供负担得起的切入点，而无需存下 20% 的首付。

Travancore 是最便宜的选择，目前公寓、单元房和联排别墅的中位价为 340,625 澳元。买家每年需要至少赚取 72,812 澳元才能在西北内城区购买一套住宅——支付 10% 的首付。

对于年收入约 75,000 澳元至 80,000 澳元的买家来说，Melton 和 Melton South 的公寓也是一个选择；

而普通家庭只能以 90,248 澳元的收入挤进墨尔本东南部的 Notting Hill 公寓市场。

在墨尔本内城区以外，收入较低的买家可能会更容易获得住房。

60,000 澳元至 70,000澳元的收入者，可以选择在Bendigo、Warrnambool、Gippsland 甚至Ballarat等偏远地区购买房屋。

布里斯班和昆州地区

在大布里斯班，年入10万澳元的家庭可以在30个郊区购房，其中许多位于Ipswich , Bay islands。

但对于寻找公寓的买家而言，这一数字激增至 59 个郊区，家庭收入略低于 50,000 澳元的家庭收入足以在 Logan Central 购买一套公寓，

而在 Fitzgibbon 和 Gordon Park 等郊区购买公寓的家庭收入则需要高达 99,000 澳元。

在大布里斯班以外，家庭总收入低于10万澳元，凑够20%的首付就能负担得起的郊区多达272个。

其中包括

凯恩斯的 Mount Sheridan、Bentley Park 和 Gordonvale

汤斯维尔的 Bushland Beach、Douglas 和 Hermit Park、

Mackay的 Bucasia 和 Blacks Beach、

Toowoomba的 Harristown 和 Darking Heights 

以及Wide Bay地区的 Bundaberg East、Moore Park Beach 和 Kingaroy 等郊区。

对于家庭预算不超过 20 万澳元的购房者来说，有 184 个郊区可供选择。

其中包括

布里斯班的 Macgregor、Wynnum 和 McDowall，

阳光海岸的 Witta、Maroochydore 和 Maleny，

黄金海岸的 Mudgeeraba 和 Varsity Lakes 以及 Carrara。

除此之外，家庭需要有相当于首席执行官甚至更高的收入才能进入市场。

有 41 个郊区的买家需要家庭收入在 30 万至 40 万澳元之间，包括 Hawthorne、Bulimba、Tallebudgera Valley、Hendra、Currumbin 和 Grange。

五个郊区要求家庭收入在 40 万至 50 万澳元之间，大致相当于州长 Annastacia Palaszczuk 的工资。

但昆士兰四个郊区的买家需要与总理或昆士兰一些顶级 NRL 球员大致相同的银行存款，这包括：Sunshine Beach, Teneriffe, Hamilton 和 New Farm。

PropTrack最新的房价指数显示，布里斯班的房价中位数目前为731,000澳元。

阿德莱德和南澳

对于年收入不超过10万澳元的人来说，情况很糟糕糟。澳洲统计局的最新数据显示，年收入不超过10万澳元大约是一个典型的南澳家庭的收入，他们在276个城区买不起房子。

在大阿德莱德地区，家庭年收入高达20万澳元的购房者，可以有246个区买得起房子。

研究发现，有些人做到了，但不是全部，20 年后，总体差距的 25% 仍然存在。

首席研究员、悉尼大学经济学教授Stephen Whelan说：

“一部分人似乎永远也无法置业。这不是简单的推迟买房的问题。”

“如果这种差距持续存在，可能发生的情况是，会有更多人直到退休阶段都没有房产。”

这将给家庭带来额外压力，因为与那些付清房贷的退休人员相比，租房者的租期保障更少，退休后的生活成本更高。他说，这也对老年金和联邦租房租补贴提出了额外的要求。

至于现在30多岁的家庭，Whelan教授说，他们很可能会发现自己比前几代人更难拥有自己的房产，因为没有证据表明这一趋势会逆转。

报告发现，

房价每上涨10万澳元，

拥有住房的概率

就会下降2.5%至3%

研究还揭示了“父母银行”带来的助力。

1万澳元或以上的大笔赠款可使首置业者买房的可能性提高约 90%，

与父母同住而不是租房——每多一年，购房几率就会增加约30%至40%。

Whelan教授说：“老一代人——父母和祖父母——在一生中积累了大量财富，他们越来越多地通过赠与或遗赠的方式将这些财富转移给年轻一代。这使得年轻人拥有住房的可能性大大增加。”

Finder的《2023年育儿报告》对澳洲1033名12岁以下孩子的父母进行了调查。

作为第一套住房的首付，

父母计划为孩子提供的资金支持

平均高达$3.33万。

根据3月份首次购房者$48.13万的平均贷款计算，这一数字约为首次购房者平均首付（$9.63万）的三分之一。

调查结果表明，“父母银行”仍然是年轻人登上房产阶梯的重要垫脚石。

维州的父母最为慷慨，他们准备给成年子女购买第一套住房的资金支持平均为$5.27万；

其次是南澳（$4.47万）

新州（$4.02万）。

昆州的父母平均愿意赞助$3.65万，

西澳为$3.11万。

但是有些父母没有准备好，或者没有办法给他们的孩子送去同样的“礼物”。超过二分之一（51%）父母会赞助$1000或更少。

调查结果再次证明，

如果没有父母的经济援助，

澳洲很多年轻人

将因房价挤出房地产市场。